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地下钱庄是什么意思

发布时间：2022-12-26 23:08:00 来源：云闪付app

地下钱庄是从事地下经济活动的组织。有些人手里有钱，想放开让钱生钱，但是没有银行资质，有些人需要钱，可是去银行贷款需要抵押，所以他们愿意支付更多的利息，这下供需双方都有了，来几

地下钱庄是从事地下经济活动的组织。有些人手里有钱，想放开让钱生钱，但是没有银行资质，有些人需要钱，可是去银行贷款需要抵押，所以他们愿意支付更多的利息，这下供需双方都有了，来几个中介业务也就可以开展了，如果用一句话概括，那就是没有牌照的私人银行。

地下钱庄是什么意思

如果从地下钱庄资金的流动方式看，大致可以分成两类，一个叫做民间汇兑，一个叫做民间借贷，这两者的区别很简单，拿钱换钱，这叫汇兑；比如拿人民币换美元，这叫跨境汇兑；拿人民币换人民币，也叫境内汇兑。如果是单独的借钱到期还本付息，而且不到银行借钱，那就是民间借贷，说起来这两种虽然都涉及资金运作，但是几乎没有混合经营的，基本上都是各干各的。通过地下钱庄还能够滋生和助长一些严重的犯罪活动，比如毒品犯罪、黑恶势力团伙的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私罪、贪污贿赂犯罪、这类赃款借地下钱庄转出。这类犯罪比较明显，也就是俗称的"洗钱，因为其金钱来源不能够直接存入银行，但是自己也没有地方进行安置，这时候就会通过这些地下钱庄来转移到指定"洗白"账户，通过这种方式来避人耳目。

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